案例背景
工程履约保函是一种常见的担保方式，供建筑项目中的承包商使用。然而，在这个领域也存在着保函诈骗案件。本文将分享一个真实的工程履约保函诈骗案例，希望通过分析案例细节，提醒读者注意类似的欺诈行为。
欺诈手段
该案例中，诈骗团伙在进行工程履约保函欺诈时采取了以下手段：
- 伪造文件：诈骗团伙伪造了具有合同效力的文件，包括施工合同、工程图纸等。
- 假冒身份：诈骗团伙冒充合法的承包商，并提交了虚假的资质证书和项目经验。
- 恶意操作：诈骗团伙以正当施工需要为由，要求发行方开出工程履约保函，并迅速将其转售获利。
受害过程
在这起工程履约保函诈骗案件中，受害方的遭遇是令人震惊的：
- 接触与合作：诈骗团伙通过多种手段接触到受害方，并成功获得其信任。
- 签订合同：在取得信任后，诈骗团伙与受害方签订施工合同，并按照约定的工程进度推进项目。
- 申请保函：当施工过程进行到一定阶段时，诈骗团伙要求发行方开出工程履约保函以满足资金需求。
- 恶意操作：一旦确保工程履约保函开出，诈骗团伙立即将保函转售给第三方牟取暴利。
- 揭露真相：当最终付款期限到来时，受害方才发现被欺骗。由此开始了一场手续费、损失赔偿和法律纠纷之路。
预防措施
为了避免成为工程履约保函诈骗的受害者，你可以采取以下预防措施：
- 审查资质：在选择承包商合作时，务必仔细审查其资质证书和施工项目经验。
- 核实真伪：对于任何文件、合同和保函，务必核实其真实性，并与发行方进行确认。
- 谨慎转售：若打算转售工程履约保函，请确保购买方的身份合法，并认真评估交易风险。
- 建立信任：与合作伙伴建立长期的信任关系，注重口碑和背景调查。
- 寻求法律支持：如果遇到可疑情况，及时向相关法律机构咨询，以获取专业的帮助和建议。
结论
工程履约保函诈骗案例给我们敲响了警钟，提醒我们加强对担保方式的认识和风险防控。只有通过增强风险意识并采取正确的预防措施，我们才能更好地保护自己免受此类欺诈行为的侵害。
